勧誘方針・比較推奨方針

勧誘方針・比較推奨方針

1. 勧誘方針

当社は、保険商品その他サービスの提供、金融商品等の勧誘に際し、「金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律」に基づき次のとおり勧誘方針を定めています。

保険商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な勧誘に努めます。

・保険業法、保険法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律、その他各種法令等を遵守し、お客さまの立場に立った勧誘に努めます。
・保険金の不正取得を防止する観点から、お客さまの本人確認、同意確認を確実に行い、適正な保険金額を定めるよう努めます。未成年者を被保険者とする場合は特に配慮してまいります。
・保険料の割引・割戻し等の特別な利益の供与、代筆・代印等を禁止します。

お客さまの保険商品に関する知識・経験、購入目的、資力状況等を総合的に勘案し、お客さまの意向と実情に応じた適切な勧誘に努めます。

・ライフサイクルの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客さまの意向と実情に沿った勧誘に努めます。
・ご高齢者に対する販売等にあたっては、ご家族の同席を依頼する等、お客さまに十分にご理解いただけるように配慮してまいります。

お客さまへの商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、お客さま本位の方法の創意工夫に努めます。

・わかりやすいパンフレット等を作成し、説明方法等に工夫を凝らしお客さまにご理解いただけるように努めます。
・保険商品の重要事項やお客さまが不利益となる事項を正しくご理解いただけるよう、分かりやすい説明に努めます。
・お客さまに重大な不利益が生じないように、分かりやすいサポート資料等を使用して、お客さまの健康状態を正しく告知していただけるよう努めます。
・販売・勧誘活動にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分配慮してまいります。
・契約者概要、注意喚起情報等の交付を行います。

お客さまにご信頼・ご満足いただけるよう努めます。

・お客さまに関する情報については、適切な管理と保護に努めます。
・保険金・給付金等のお支払い手続きにあたり、迅速・適切・丁寧に対応するよう努めます。
・勧誘方針に沿った適正な勧誘を行うために、勧誘ルールの研修体制の充実に努めます。
・お客さまからのご相談・ご意見等お気づきの点がございましたら、下記のお問い合わせ窓口までご連絡ください。

お問い合わせ窓口

有限会社光基保険事務所 電話番号　03-5951-8621 受付時間　月～金　9:00～18:00（土日祝日・年末年始休暇等を除く）

 

2. 比較推奨方針

当社は、以下のとおり比較説明・推奨販売方針を定め、これに基づき適正に保険募集を行います。

（1）比較説明

当社は、保険商品の比較説明を行う場合、その全体像や特性について正確にお客さまに示す等、お客さまが保険契約の契約内容について正確な判断を行うために必要な事項を丁寧に説明します。

（2）推奨販売

当社は、複数の保険会社の商品を取り扱っております。お客さまに保険商品をご案内する際には、お客さまのご意向を踏まえた上で、最も適していると考えられる商品を推奨いたします。
商品を比較する際には、補償内容、保険料等を中心に、分かりやすく情報提供を行い、最終的なご選択はお客さまのご判断を尊重いたします。
更改契約については原則、現保険会社をご提案いたしますが、お客さまの要望により取扱保険会社の中からご提案いたします。
取扱商品の比較説明や他の推奨基準・理由による販売を行う場合は、法令等に則り、適切に説明・販売します。

（3）お客さまの誤認防止

当社は、当社が「保険会社とお客さまとの間で中立である」とお客さまに誤解されないように「公平・中立」との表示・説明は行いません。